开放式净值和开放式非净值区别

开放式净值与开放式非净值的区别在于二者的收益模式不同，开放式净值的***产品不会有预期的收益，也不会得到银行的承诺，与开放型基金十分的相似，决定***收益的只有每日、每周或每月公布的净值。而开放式非净值的***资金可以随时赎回，流动性很强，而且收益也是固定的，不会因为净值的变化而改变。

基金估值原则

1、已经上市了的股票或者债券会根据计算日结束前的收市价来计算，如果当日没有交易，则会根据最近交易成功的收市价来计算；

2、没有上市的股票会以***来完成交易，所以直接计算为***就可以了；

3、没有上市的国债和没有到约定时期的存款，则会根据本金加上每日相对应的利息来进行计算；

4、因为特殊的原因或者获得信息不足，无法估算出基金的价值时，基金的管理人需要根据相关的规定来确定价格。