银行《反洗钱法实施细则》有哪些 （一 ）、建立客户身份识别制度 1、银行相关部门(包括总部和分支机构层面，以下同)应严格遵守账户实名制原则，为客户**证券业务时，必须要求客户使用符合法律、行政法规及规章规定的有效证明文件，对文件上的客户信息予以核对并以此进行登记，严禁为客户开立匿名或假名账户，严禁为身份不明确的客户**业务。 2、银行相关部门为客户**证券业务时，应当建立客户信息档案...